預(yù)防電信詐騙常識(shí)
一、什么是“電信詐騙”？
“電信詐騙”就是違法犯罪份子利用手機(jī)短信、電話、傳真和互聯(lián)網(wǎng)等通訊工具，假冒國(guó)家機(jī)關(guān)、公司、醫(yī)院、朋友等名義，謊稱被騙人中獎(jiǎng)、退稅、家人意外受傷、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投資分紅等情況，騙取受害人信任后，叫其將錢(qián)匯入到指定銀行卡帳戶的一種詐騙活動(dòng)。
二、電信詐騙的各種手段和花樣。
1、退稅詐騙。犯罪份子通過(guò)非法渠道獲悉購(gòu)車(chē)人的電話號(hào)碼后，冒充國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)工作人員打電話給購(gòu)車(chē)人謊稱要退車(chē)購(gòu)稅，誘騙購(gòu)車(chē)人到ATM機(jī)上按其指令操作以此騙走購(gòu)車(chē)人銀行卡上的存款。
2、中獎(jiǎng)詐騙。犯罪份子假冒公司工作人員或者公證處工作人員，以手機(jī)短信、打電話、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人謊稱其中大獎(jiǎng)，叫受害人將“所得稅”、“公證費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”及“風(fēng)險(xiǎn)抵押金” 等存入其指定銀行帳號(hào)，其再向受害人兌現(xiàn)支付“獎(jiǎng)金”，以此騙取受害人錢(qián)款；部分犯罪團(tuán)伙雇用人員到我市城鄉(xiāng)推銷(xiāo)獎(jiǎng)票或附有刮獎(jiǎng)的產(chǎn)品宣傳單，受害人刮開(kāi)后大多都會(huì)中10萬(wàn)或20萬(wàn)以上的巨額大獎(jiǎng)，犯罪分子又慌稱以“支票”形式全額兌現(xiàn)“大獎(jiǎng)”，叫受害人將“中獎(jiǎng)所得稅”、“公證費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”及“風(fēng)險(xiǎn)抵押金”等存入其指定銀行帳號(hào)，以此騙取受害人的錢(qián)款。
3、培訓(xùn)詐騙。犯罪份子假冒消防、稅務(wù)、工商、海關(guān)等國(guó)家機(jī)關(guān)、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文，以傳真形式向公司、企業(yè)等單位發(fā)“培訓(xùn)通知”，要求其派員參加培訓(xùn)，并叫公司、企業(yè)將“培訓(xùn)費(fèi)” 打到其指定的銀行卡帳戶上，以騙取錢(qián)款。
4、家人遭遇意外詐騙。犯罪份子通過(guò)不法手段獲悉受害人及其在外地打工、學(xué)習(xí)、經(jīng)商的家人的電話號(hào)碼，先故意電話滋擾身在外地的家人，待其不耐煩而關(guān)機(jī)后，犯罪份子迅速打通受害人電話，假冒醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)、警察、老師、朋友的名義，謊稱其在外地的家人意外受傷害（如出車(chē)禍、被人打殺傷、被人綁架）或突然患疾病急需搶救治療，叫受害人趕快將“搶救費(fèi)用”或“贖金”打到其指定的銀行賬戶上，以此騙取錢(qián)款。
5、朋友急事詐騙。犯罪份子通過(guò)不法手段獲悉受害人的姓名及電話號(hào)碼，打通受害人電話后以“猜猜我是誰(shuí)”的形式，順勢(shì)假冒受害人多年不見(jiàn)的朋友，謊稱其到受害人所在地的附近遇到嫖娼被罰、交通事故賠錢(qián)、生病住院等“急事”，以借錢(qián)解急等形式，并叫受害人將其打到指定的銀行賬戶上，以此騙取錢(qián)款。
6、虛假購(gòu)物詐騙。犯罪份子以手機(jī)短信、打電話、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人低價(jià)“推銷(xiāo)”時(shí)尚商品或手槍、迷藥、信號(hào)接收器、遙控監(jiān)聽(tīng)器、特殊功能眼鏡等違禁物品，以交“風(fēng)險(xiǎn)抵押金”、“稅款”、“手續(xù)費(fèi)”或“先付款再發(fā)貨”等名義，叫上當(dāng)受騙者將現(xiàn)款匯入其指定的銀行賬戶，以此騙取錢(qián)財(cái)。
7、冒充黑社會(huì)殺手詐騙。犯罪份子通過(guò)不法手段獲取受害人的姓名、移動(dòng)電話、家庭電話等信息，以手機(jī)短信或打電話的手段向受害人謊稱其受黑社會(huì)的雇請(qǐng)要加害于受害人及其家人（宰手?jǐn)嗤?、挖眼割鼻等），給受害人造成心理恐懼，讓受害人“出錢(qián)消災(zāi)”，誘使受害人將錢(qián)款匯入其指定的銀行賬戶，以此騙取錢(qián)款。
8、ATM機(jī)貼假提示詐騙。犯罪分子將銀行自動(dòng)取款機(jī)（ATM機(jī)）的插卡口破壞，并在銀行自動(dòng)取款機(jī)（ATM機(jī)）貼上假冒的“銀行提示”，誘使取款人打其假提示上的假銀行服務(wù)電話咨詢求幫，由假假銀行工作人員套取得取款人銀行卡號(hào)及密碼后，騙走取款人的銀行存款。
9、冒充銀行信用卡中心詐騙。犯罪分子捏造受害人在某商場(chǎng)的消費(fèi)記錄，冒充銀行信用卡中心工作人員以電話或短信方式通知受害人，賓提出要幫助受害人的信用卡升級(jí)，步步誘騙受害人泄露銀行卡密碼后，騙轉(zhuǎn)走受害人存款。
10、虛假招工、婚介詐騙。犯罪分子以短信、電子郵件、QQ、MSN等方式發(fā)布虛假的招工、婚介信息，以交報(bào)名費(fèi)、面試費(fèi)、服裝費(fèi)、介紹費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、保證金等名義，誘使受害人匯款到其指定的銀行帳戶，以此騙取錢(qián)款。
11、虛假辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)詐騙。犯罪分子通過(guò)短信、電子郵件、QQ、MSN等方式發(fā)布可辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)等虛假的業(yè)務(wù)信息，以提前交納手續(xù)費(fèi)、稅款、利息、代辦費(fèi)等名義，誘騙受害人匯款到其指定的銀行帳戶，以此騙取錢(qián)款。
12、虛假致富信息轉(zhuǎn)讓詐騙。犯罪分子通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)或短信、電子郵件、QQ、MSN等方式發(fā)布有快速致富及技術(shù)資料要轉(zhuǎn)讓的虛假信息，以提前支付定金、轉(zhuǎn)讓費(fèi)、公證費(fèi)等名義，誘騙受害人匯款到其指定的銀行帳戶，以此騙取錢(qián)款。
13、虛構(gòu)信息威脅詐騙案。犯罪分子利用手機(jī)短信或電話，以虛構(gòu)投毒、公布隱私、綁架、爆炸或以舉報(bào)受害人違法等為要挾，欺騙受害人匯款到其指定的銀行帳號(hào)內(nèi)。
14、虛構(gòu)反洗錢(qián)詐騙。犯罪分子假冒公安、檢察、法院工作人員，利用手機(jī)短信或電話向受害人謊稱有人舉報(bào)其銀行存款涉嫌洗錢(qián)犯罪行為，假意為了受害人的資金安全，套取受害人存款開(kāi)戶行及銀行卡（存折）卡號(hào)（存折帳號(hào)）、密碼號(hào)后竊轉(zhuǎn)走受害人存款或以叫受害人將存款轉(zhuǎn)到其提供的“安全帳戶”的手段，騙走受害人存款。
15、冒充小姐詐騙。犯罪分子通過(guò)不法手段獲悉受害人的姓名、職務(wù)、工作單位及電話號(hào)碼，假冒小姐、坐臺(tái)女，虛構(gòu)自己曾經(jīng)和受害人有嫖宿行為，謊稱自己或家人遇到急事和困難，以要求資助、不然就要舉報(bào)相要挾，欺騙受害人匯款到其指定的銀行帳號(hào)內(nèi)。
16、冒充電信、公安、銀行工作人員詐騙。近期，又有犯罪分子通過(guò)不法手段獲悉受害人的姓名、電話號(hào)碼后，分別假冒電信、公安、銀行工作人員，打電話給受害人謊稱其電話欠費(fèi)。當(dāng)受害人回答沒(méi)有辦過(guò)這個(gè)電話后，犯罪分子假冒的“電信局”工作人員就把電話?cǎi)R上轉(zhuǎn)到所謂的“公安局”，假冒的“公安民警”就謊稱：最近有一批詐騙案發(fā)生，詐騙人員盜取了很多老百姓的身份信息和銀行信息，我們把電話轉(zhuǎn)到銀行，叫銀行幫你查一下你的銀行信息是否被盜了。之后轉(zhuǎn)到“銀行”，“銀行職員”接電后一查，馬上說(shuō)“不得了，你的銀行帳戶已經(jīng)不安全了，馬上把銀行所有的錢(qián)轉(zhuǎn)到我們指定的一個(gè)安全帳戶上”。老百姓一聽(tīng)，完了，就按“公安局”和“銀行”的吩咐去辦理，以此騙取受害人錢(qián)財(cái)。
17、冒充黨政領(lǐng)導(dǎo)及其工作人員詐騙。犯罪分子通過(guò)不法手段獲悉企業(yè)負(fù)責(zé)人姓名及其電話號(hào)碼后，假冒政領(lǐng)導(dǎo)及其工作人員給企業(yè)負(fù)責(zé)人或辦公室人員打電話，謊稱要給企業(yè)解決困難或提供幫助，以要求企業(yè)贊助或借款解急等名義，要求企業(yè)將錢(qián)打入其指定的銀行帳號(hào)內(nèi)，以此騙取錢(qián)財(cái)。
18、新型網(wǎng)絡(luò)QQ詐騙的作案手段。
罪犯應(yīng)為結(jié)伙作案，其中分工明確，有人負(fù)責(zé)和被害人聊天，實(shí)施詐騙行為，有人負(fù)責(zé)提款。犯罪分子一般先和網(wǎng)友視頻聊天竊取對(duì)方個(gè)人資料和真人視頻，然后利用黑客程序秘密盜取其QQ號(hào)，冒充QQ號(hào)碼的主人，詐騙QQ資料中的親戚和朋友。
三、如何防范電信詐騙？
詐騙犯罪份子都是利用受害人趨利避害和輕信麻痹的心理，誘使受害人上當(dāng)而實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)，為此廣大人民群眾在日常生活和工作中，應(yīng)從以下幾方面提高警惕，加強(qiáng)防范意識(shí)，以免上當(dāng)受騙。
1、克服“貪利”思想，不要輕信麻痹，謹(jǐn)防上當(dāng)。世上沒(méi)有免費(fèi)的午餐，天上不會(huì)掉餡餅。對(duì)犯罪份子實(shí)施的中獎(jiǎng)詐騙、虛假辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)詐騙及虛假致富信息轉(zhuǎn)讓詐騙，不要輕信中獎(jiǎng)和他人能辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)及有致富信息轉(zhuǎn)讓，一定多了解和分析識(shí)別真?zhèn)?，以免上?dāng)受騙。
2、不要輕易將自己或家人的身份、通訊信息等家庭、個(gè)人資料泄露給他人。對(duì)于家人意外受傷害需搶救治療費(fèi)用、朋友急事求助類的詐騙短信、電話，要仔細(xì)核對(duì)，不要著急恐慌，輕信上當(dāng)，更不要上當(dāng)將“急用款”匯入犯罪份子指定的銀行賬戶。
3、多作調(diào)查應(yīng)證，對(duì)接到培訓(xùn)通知、冒充銀行信用卡中心聲稱銀行卡升級(jí)和虛假招工、婚介類的詐騙，要及時(shí)向本地的相關(guān)關(guān)單位和行業(yè)或親臨其辦公地點(diǎn)進(jìn)行咨詢、核對(duì)，不要輕信陌生電話和信息，培訓(xùn)類費(fèi)用一般都是現(xiàn)款交納或者對(duì)公轉(zhuǎn)帳，不應(yīng)匯入過(guò)個(gè)人賬戶，不要輕信上當(dāng)。
4、不作虧心事，不怕鬼敲門(mén)。如收到以加害、舉報(bào)等威脅和謊稱反洗錢(qián)類的陌生短信或電話，不要驚慌無(wú)措和輕信上當(dāng)，最好不予理睬，更不要為“消災(zāi)”將錢(qián)款匯入犯罪份子指定的賬戶。
5、購(gòu)買(mǎi)違禁物品屬于違法行為。對(duì)于廣告“推銷(xiāo)”特殊器材、違禁品的短信、電話，應(yīng)不予理睬并及時(shí)清除，更不應(yīng)匯款購(gòu)買(mǎi)。對(duì)于要求先匯款后交貨或要求預(yù)交定金、保證金、風(fēng)險(xiǎn)抵押金、公證費(fèi)、手續(xù)費(fèi)購(gòu)物的陌生短信、電話，一定要小心謹(jǐn)慎，仔細(xì)甄別，千萬(wàn)不要輕信麻痹和上當(dāng)受騙。
6、到銀行自動(dòng)取款機(jī)（ATM機(jī)）存取遇到銀行卡被堵、被吞等以外情況，認(rèn)真識(shí)別自動(dòng)取款機(jī)（ATM機(jī)）的“提示”真?zhèn)?，千萬(wàn)不要輕信和上當(dāng)，最好打95516銀聯(lián)中心客服電話的人工服務(wù)臺(tái)了解查問(wèn)，與真正的銀行工作人員聯(lián)系處理和解決。
四、遇到電信詐騙怎么辦？
1、遇見(jiàn)詐騙類電話或者信息，及時(shí)記下詐騙犯罪份子的電話號(hào)碼、電子郵件號(hào)址、QQ號(hào)、MSN碼等及銀行卡賬號(hào)，并記住犯罪份子的口音、語(yǔ)言特征和詐騙的手段經(jīng)過(guò)，及時(shí)到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，積極配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查破案和追繳被騙款等工作。
2、如被騙錢(qián)款后能準(zhǔn)確記住詐騙的銀行卡賬號(hào)，則可以通過(guò)撥打“95516”銀聯(lián)中心客服電話的人工服務(wù)臺(tái)，查清該詐騙賬號(hào)的開(kāi)戶銀行和開(kāi)戶地點(diǎn)（可精確至地市級(jí)）。
3、通過(guò)電話銀行凍結(jié)止付：即撥打該詐騙帳號(hào)歸屬銀行的客服電話，根據(jù)語(yǔ)音提示輸入該詐騙賬號(hào)，然后重復(fù)輸錯(cuò)五次密碼就能使該詐騙帳號(hào)凍結(jié)止付，時(shí)限為24小時(shí)。若被騙大額資金的話，在接報(bào)案件后的次日凌晨00：00時(shí)后再重復(fù)上述操作，則可以繼續(xù)凍結(jié)止付24小時(shí)。該操作僅限制嫌疑人的電話銀行轉(zhuǎn)賬功能。例如：涉嫌詐騙的賬號(hào)歸屬工商銀行，則可以撥打“95588”工商銀行客服電話進(jìn)行操作。
4、通過(guò)網(wǎng)上銀行凍結(jié)止付：即登陸該詐騙賬號(hào)歸屬銀行的網(wǎng)址，進(jìn)入“網(wǎng)上銀行”界面輸入該詐騙賬號(hào)，然后重復(fù)輸錯(cuò)五次密碼就能使該詐騙帳號(hào)凍結(jié)止付，時(shí)限也為24小時(shí)。如需繼續(xù)凍結(jié)止付，則可以在次日凌晨00：00時(shí)后重復(fù)上述操作。該操作僅限制嫌疑人的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能。例如：涉嫌詐騙的賬號(hào)歸屬農(nóng)業(yè)銀行，則可以登陸農(nóng)業(yè)銀行的網(wǎng)址進(jìn)行操作。
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